packman
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- 18 Mayo 2008
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Los bancos pueden revisar libremente tus saldos e investigar las transacciones, y si descubren algo sospechoso relacionado a lavado de activos o financiamiento del terrorismo,están obligados a informar al regulador,pero no por evasión tributaria.
Evadir los impuestos no es delito. ¿Se acuerdan la vieja que le remataron la casa por no pagar las contribuciones? 100% seguro que si la señora hubiese puesto una denuncia en la corte suprema o en el tribunal constitucional,le hubiesen ordenado al SII parar con el remate y devolverle la casa.
Lo del primer párrafo es correcto, hay casos de robos multimillonarios (Como los del aeropuerto) y el caso pacogate que se destaparon por notificaciones de banco a la Unidad de Análisis Financiero, ahora no es que reporten todo lo que involucre millones, también depende del ejecutivo de cuentas, la información disponible de ingresos históricos, pero si gano un millon y de repente aparezco comprando todos los meses 20 mil dolares, autos, inmuebles es notificación segura a la UAF. Sólo un tribunal puede ordenar levantar el secreto bancario y en relación a determinados delitos.
Respecto a lo segundo, creo que confundes conceptos, evadir si tiene sanciones, la elusión no, son cosas distintas, pero la evasión quedan en nada si el SII no se querella, ellos tienen atribución e iniciativa exclusiva para decidir si te cagan administrativamente o te llevan a un tribunal. El no pago de contribuciones es otro tema y la sanción principal es el juicio ejecutivo en sede civil que temina en remate, de que se pueden poner trabas o dilatar el juicio ya es otro tema, pero en los tribunales civiles está lleno de juicios de cobranza que hace la tesorería.